Manajemen kekayaan
Manajemen kekayaan (bahasa Inggris: Wealth management) merupakan konsep pemanfaatan proses, layanan, dan produk manajemen keuangan untuk mengembangkan, melindungi, dan mengelola harta milik perseorangan.[1] Konsep ini populer dikenal sebagai pelayanan profesional tingkat tinggi yang menetapkan tarif pada layanannya dan biasanya diimplementasikan oleh penyedia jasa keuangan berupa konsultasi rencana hunian, investasi, perpajakan, dana pensiun, dan akuntansi keuangan.[2] Istilah manajemen kekayaan tercatat muncul pada tahun 1933 di buku "Fishermen and fish: A sequel to For America, an interpretation and plan".[3] Secara teoritis, perkembangan manajemen kekayaan tidak bisa lepas kaitannya dengan konsep portofolio investasi yang populer di Amerika Serikat pada tahun 1970-an.[4]
Perkembangan[sunting | sunting sumber]
Tahun 1970an[sunting | sunting sumber]
- konsep portofolio investasi di Amerika Utara [5]
- Peluncuran index fund oleh American National Bank
Tahun 1980an[sunting | sunting sumber]
- Puncak Canadian Saving Bound (CSB) dan Guaranted Investment Certificate
Tahun 1990an[sunting | sunting sumber]
- Mutual funds mengganti CBS dan GIC
- Muncul konsep portfolio manager
Tahun 2000an[sunting | sunting sumber]
- Wealth management berkembang pesat
Konsep[sunting | sunting sumber]
- Terminologi
- Pilar utama
- Implementasi
Referensi[sunting | sunting sumber]
- ^ Chamberlain Michael. "What Is Wealth Management? A Definition That Works For Everyone". Forbes. Diakses pada 2021-03-11.
- ^ Ganti Akhiles. Wealth Management. Investopedia. Diakses pada 2021-03-11
- ^ Fowler, William Franklin (1933). Fishermen and fish: A sequel to For America, an interpretation and plan. Lynbrook, N.Y: W.F. Fowler. p. 38. Retrieved 2013-01-30. "To the inefficiency of political control of government, which is the principal cause of unsound conditions, they would grant the additional authority and responsibility of wealth management."
- ^ Mughal T. Sonya. "A Wealth Management Retrospective: 50 Years Of Evolution And Disruption". Forbes. Diakses pada 2021-12-11.
- ^ https://raelipskie.com/evolution-wealth-management-industry/